担任世界最大衍生交易市场领导角色的法国第二大银行兴业银行２４日曝出该行历史上最大违规操作丑闻。一名交易员在未经授权情况下大量购买欧洲股指期货，最终给银行造成４９亿欧元（约合７１．４亿美元）损失。

　　这是世界银行业迄今因员工违规操作而蒙受的单笔最大金额损失，这名３０多岁的法国交易员也足以使１０多年前一个人“搞垮”英国巴林银行的违规交易员尼克·利森相形见绌，后者因造成的１４亿美元损失最终迫使拥有２００多年历史的巴林银行以１英镑象征性价格“贱卖”给荷兰国际集团（ＩＮＧ）。

　　３０多岁交易员

　　刷新单笔损失世界纪录

　　法国兴业银行首席执行官丹尼尔·布东在２４日举行的新闻发布会上说，这名交易员从２００７年上半年便开始在上级不知情的情况下从事违规交易，交易类型为衍生品市场中最基本的股指期货。布东没有透露交易员的身份，但银行消息人士此后证实他名为热罗姆·盖维耶尔，现年３０多岁。

　　根据银行管理层的说法，截至２００７年年底，盖维耶尔预期市场会下跌，因此一直大手笔做空市场；从今年开始，盖维耶尔突然反手做多，豪赌市场会出现上涨。

　　兴业银行资产管理部门负责人菲利普·科拉称，由于投入大量资金，而且市场颓势与预期一致，盖维耶尔管理的账户上在去年年底时还拥有“相当多盈利”；然而，欧洲市场今年年初以来的大跌使账户反而出现巨额亏损。

　　不过，由于盖维耶尔使用隐蔽手段，管理层直至本月１８日晚上才发现这一重大问题，并立即通报法国中央银行——法兰西银行。

　　违规丑闻披露后，兴业银行在巴黎证券交易所的股票被实施临时停牌，中午复牌后暴跌６％以上，最终在欧洲股市整体上扬的情况下收于７５．８１欧元，跌幅４．１４％。

　　兴业银行２４日向法院提交诉状，指控盖维耶尔伪造银行记录、使用伪造账户以及涉嫌计算机系统欺诈。盖维耶尔可能因此面临监禁或者罚款。

　　没有获取个人利益

　　违规动机众说纷纭

　　用法兰西银行行长克里斯蒂安·努瓦耶的话形容说，盖维耶尔可谓“计算机天才”，居然通过了银行“５道安全关”获得使用巨额资金的权限。

　　由于这名交易员并没有在任何交易盈亏中获取个人利益，银行方面表示还不清楚他违规操作的动机。

　　不过，法国工会官员称，根据他们了解的情况，盖维耶尔近期正面临“家庭问题”，“可能有些不能自制”。

　　盖维耶尔自２０００年来一直在兴业银行工作，作为交易员的他如今工资奖金年收入不足１０万欧元（合１４．５７万美元）。

　　来自法国总工会的米谢勒·马尔谢认为，盖维耶尔也可能希望通过为银行赢取巨额利润来博得管理层欣赏，从而提高自己的奖金。

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　　金融投资市场佼佼者

　　法国兴业银行

　　法国兴业银行成立于１８６４年，现有来自７７个国家和地区的１２万名员工以及２２００万客户。以丑闻披露前２３日的股价计算，兴业银行市值为３６９亿欧元，在欧洲居第１３位。不过，法国兴业银行最受业界推崇的还属它的金融投资业务，其盈利能力在同行业中属于佼佼者。尤其在风险较高的金融衍生品市场中，兴业银行凭借严格的风险控制管理能力长时间占据业界头把交椅。

　　违规“前辈”成媒体“香饽饽”

　　凭借一己之力“搞垮”英国历史悠久的巴林银行，让英国交易员尼克·利森臭名远扬，并搭上数年牢狱之灾。如今，一名“晚辈”的创纪录违规案让利森重新受到全球媒体“追捧”。利森的代理人说，许多家媒体一直在联系利森，希望得到他对此事看法的“独家采访”。

　　“起初，他出狱后，没有任何人愿意和他接触，”代理人尼尔·马丁说，“现在，人们都想重新听听他的看法，企业也希望从他的过错中汲取教训。”

　　接受法新社记者短暂电话采访时，利森只是表示，他知道这种违规事件迟早会发生，但没有作具体阐述。

　　１３年前的那场丑闻披露后，利森失去了妻子，自己还患上了肠癌。出狱后，利森与另一名女子结婚，还以自己的经历撰写了后来成为畅销书、并被改拍成好莱坞电影的回忆录《欺诈交易员》。如今，利森还担任爱尔兰一家足球俱乐部总经理。

　　影响分析

　　欧洲股市暴跌

　　缘于该行清仓？

　　欧洲股市２１日出现罕见暴跌，当时市场分析人士普遍认为，对美国经济可能出现衰退的担忧是暴跌主要原因。

　　然而，随着法国兴业银行违规交易案的披露，一些媒体和行业分析人士开始怀疑，这家银行在发生违规操作后采取的急速清仓行为可能直接触发了那场罕见暴跌。

　　从时间上来看，兴业银行１８日晚些时候发现违规操作问题，管理层决定迅速抛售违规者盖维耶尔购买的大量股指期货。由于欧洲股市在１９、２０日（周六、周日）休市，清仓行为只能从２１日开始。根据兴业银行管理层的说法，他们抛售行为整整持续了３天。

　　根据路透社的数据，在德国法兰克福股市ＤＡＸ指数，期货交易量在２１至２３日三天时间内出现５年来的最大交易量，相当于月均交易量的两倍。

　　由于盖维耶尔购买的期货主要基于做多市场的预期，这类期货的大量抛售可能引发投资者对于市场做多力量衰竭的担忧，从而加速了市场暴跌。

　　“期货的巨量抛售可能是股市掉下悬崖的原因之一，可能也是迫使美国联邦储备委员会大幅降息的因素之一，”欧洲金融市场分析师安德鲁·贝尔说。

　　如果这一假设成立，那么盖维耶尔将会以一种不光彩的形式永留史册：因为他的豪赌，欧洲多数市场遭遇２００１年“９·１１”恐怖袭击以来最大单日跌幅。仅英国、德国和法国三国股市，就有相当于希腊和匈牙利两国国内生产总值（ＧＤＰ）总和的市值瞬间蒸发。           本组稿件均据新华社